Bankwesen

Das Thema Nachhaltigkeit gewinnt für unsere Gesellschaft immer mehr an Bedeutung. Daher wird es auch im Finanzsektor wichtiger, nachhaltige Unternehmensfinanzierungen, Anlageprodukte und Investmentstrategien anzubieten. Zudem sind Finanzdienstleister gefordert auch in der eigenen Unternehmung nachhaltig zu wirtschaften. Dieses Lehrmittel nimmt auf anschauliche Weise diese und weitere Themen auf. Für das Verständnis der Dynamik, die diesem Gebiet eigen ist, wird der Begriff der nachhaltigen Entwicklung anhand eines globalen Abrisses skizziert und die aktuelle europäische und das Entstehen einer schweizerischen Regulierung erklärt. Eine Diskussion zukünftiger Herausforderungen der Thematik und moderner Begrifflichkeiten wie Greenwashing finden ebenfalls Eingang in dieses Lehrmittel.

Mit «Sustainable Finance» liegt erstmals ein Lehrmittel vor, das auf den schweizerischen Finanzplatz ausgerichtet ist. Es erklärt aktuelle Entwicklungen anhand von Produktbeispielen und hinterfragt aktuelle Entwicklungen wie beispielsweise die Einführung von Taxonomien kritisch.

«Sustainable Finance» eignet sich sowohl für den Einsatz an Fachhochschulen oder Berufsfachschulen, sowie für berufsspezifische Weiterbildungen in der Finanzdienstleistungsindustrie. Dem privat interessierten Leser vermittelt der Titel einen Überblick über eines der aktuellsten Themen im Banking.

«Theorie und Praxis des Bankkredits» umfasst zwei Bände. Band 1 legt die Basis und richtet den Fokus auf die Kreditbedürfnisse der Privatkundschaft. Band 2 widmet sich dem Kreditrisikomanagement und dem Kreditgeschäft mit Firmenkunden.

Band 2 umfasst zehn Kapitel. Im ersten, allgemeinen Teil wird die bankbetriebliche, firmenrechtliche und finanzanalytische Basis gelegt. Entwicklungen im Einzelkredit- und im Kreditportfolio-Management werden transparent dargestellt und finanzielle Besonderheiten wichtiger Unternehmensformen werden herausgeschält. Ein Kapitel zur Finanzanalyse und zur Finanzplanung schliesst den allgemeinen Teil ab. Der zweite, angewandte Teil widmet sich zuerst dem Betriebskredit (inkl. fester Vorschuss). Danach richtet sich das Augenmerk auf die Mobilien- und Immobilienfinanzierung. Die Investitionsrechnung und neue Ansätze zur Immobilienbewertung kommen dabei nicht zu kurz. Weitere Themenschwerpunkte bilden die Gründungs- und die Sanierungsfinanzierung, die Bankgarantien im Import-/Exportgeschäft, der Akkreditivkredit und der Exportkredit. Ein Kapitel über Factoring, Forfaitierung und Leasing rundet das Buch ab.

«Theorie und Praxis des Bankkredits» ist Lehr- und Handbuch zugleich. Studierende an Fachschulen, höheren Fachschulen, Fachhochschulen und Universitäten – sei es im Rahmen von Diplom- oder Nachdiplomstudien – finden praxisorientierten Zugang zum Kreditgeschäft. Privat- und Firmenkundenberater des Banken- und Nichtbankensektors erhalten Antworten auf wichtige Fragen ihres Berufsalltags.

Weitere hilfreiche Diagramme und Schaubilder zum Titel vom Autor Max Lüscher-Marty:
Diagramme und Schaubilder

Ob Vorsorge, Hausbau oder Familienplanung: Im Rahmen der ganzheitlichen Finanzplanung analysiert der Finanzberater die Anlageziele des Kunden eingehend, um ihn dann umfassend beraten zu können. Der zweite Teil des zweibändigen Lehrmittels «Vermögensanlage und -beratung» vermittelt die verschiedenen Bereiche dieser hochkomplexen Tätigkeit. Wichtige Kundenverträge, Verhaltensregeln im Finanzdienstleistungsbereich und die relevanten steuerlichen Aspekte sind einige der Themen, die in dem Buch erklärt werden. Aktuelle Zusammenstellungen über Risikoberechnung und -optimierung genauso wie eine Anleitung zur Ermittlung der kundenspezifischen Risikobereitschaft und -fähigkeit ergänzen den Inhalt.  

Der Inhalt des Lehrmittels richtet sich primär an Studierende des Moduls Vermögen im Rahmen der Prüfung zum Dipl. Finanzberater IAF und ist in Zusammenarbeit mit dem IfFP Institut für Finanzplanung entstanden. Es wird neben einem hohen Praxisbezug auf die direkte Umsetzbarkeit des Gelernten im Alltag der Kundenberatung fokussiert. Sein Aufbau eignet sich sowohl für den Unterricht in der höheren Berufsbildung als auch für das Selbststudium. Zudem eignet sich dieser Titel für Leser, die an einem aktuellen Überblick und fundiertem Wissen über die moderne Geldanlage interessiert sind.

Teil 1:
Vermögensanlage und -beratung 1 - Anlageinstrumente
Grundlagen mit Beispielen, Repetitionsfragen und Antworten

Ob Weltreise, das eigene Haus oder die private Altersvorsorge: Es gibt viele Beweggründe sich mit einer umfassenden privaten Vermögensplanung auseinanderzusetzten. Der erste Teil des zweibändigen Lehrmittels «Vermögensanlage und -beratung» erklärt differenziert und klar strukturiert die Eigenschaften diverser Anlageklassen und ihrer Anlageinstrumente – von den traditionellen Bankeinlagen über Anleihen und Aktien bis hin zu alternativen Anlagen, Anlagefonds und dem Versicherungssparen.

Das Lehrmittel bereitet auf das Modul Vermögen im Rahmen der Prüfung zum Dipl. Finanzberater IAF vor und ist in Zusammenarbeit mit dem IfFP Institut für Finanzplanung entstanden. Es wird neben einem hohen Praxisbezug auch Wert auf die direkte Umsetzbarkeit des Gelernten im Alltag der Kundenberatung fokussiert. Sein Aufbau eignet sich sowohl für den Unterricht in der höheren Berufsbildung als auch für das Selbststudium. Dem privat interessierten Leser vermittelt der Titel einen aktuellen Überblick und fundiertes Wissen über die moderne Geldanlage.

Teil 2:
Vermögensanlage und -beratung 2 – Vermögensberatung
Grundlagen mit Beispielen, Repetitionsfragen und Antworten